De la connaissance client à la signature électronique, patrimoniste réunit le dossier client, le bilan patrimonial, les simulateurs et la conformité réglementaire dans un espace unique — à la marque de votre cabinet.
Chaque information saisie une fois alimente le bilan, les simulations, les documents réglementaires et l'espace client. Le dossier reste la seule source de vérité.
Connaissance client complète : état civil, situation, objectifs, profil investisseur, vigilance LCB-FT et GED documentaire — rattachés à une fiche unique.
Diagnostic adossé aux moteurs de calcul, projections à horizon, comparaison de solutions et rédaction assistée par intelligence artificielle. Restitution PDF soignée.
Retraite, transmission, IFI, immobilier, épargne, prévoyance… chaque simulateur est documenté par une note de référence et personnalisable pour le client.
DER, lettre de mission, rapport d'adéquation, ESG : générés depuis le dossier, relus et modifiables avant remise, archivés automatiquement.
Parcours de signature guidé pour le client : lecture des pièces puis signature. Documents signés archivés en GED et adressés en copie par courriel.
Un portail sécurisé aux couleurs du cabinet : patrimoine consolidé, documents partagés, signatures en attente et rendez-vous.
patrimoniste s'efface entièrement derrière votre cabinet : vos clients ne voient que vous, du premier courriel jusqu'au dernier document signé.
Les documents obligatoires du conseil sont générés à partir des données déjà saisies, selon les référentiels des associations professionnelles (ANACOFI, CNCGP), puis archivés dans la GED du client.
Chaque cabinet dispose de son propre espace : ses données ne sont jamais mêlées à celles d'un autre, ni accessibles depuis un autre domaine.
Les données sont hébergées dans l'Union européenne, chiffrées en transit, et sauvegardées régulièrement.
Authentification à deux facteurs, rôles et habilitations par utilisateur, traçabilité des accès aux documents. Conforme RGPD, droit à l'effacement intégré.
